Hoạt động ngoại hối là gì? Phạm vi hoạt động ngoại hối?

Hoạt động ngoại hối là gì? Ngoại hối là tài sản, quyền tài sản có thể định giá và thay đổi thành tiền nước ngoài được cộng đồng quốc tế chấp thuận làm phương tiện thanh toán quốc tế, là tổng hợp các hành vi pháp lí do các chủ thể khác nhau thực hiện trong lúc chiếm hữu, sử dụng và định đoạt các tài sản. Hãy cùng nhau tìm hiểu về hoạt động ngoại hối qua bài viết này nhé!!!

Khái niệm ngoại hối

Trong nền kinh tế hiện đại, mỗi quốc gia đều có nhu cầu sử dụng ngoại hổi để nhập khẩu hàng hoá hay can thiệp vào thị trường hàng hoá, thị trường tiền tệ, điều hoà cán cân thanh toán ngoài nước… Do liên quan lớn của ngoại hối đối với đời sống kinh tế-xã hội nên chính phủ ở mỗi quốc gia đều tìm cách chọn lựa cho mình những chính sách ăn khớp. Trong việc quản lí ngoại hối và điều tiết hoạt động ngoại hối.

Cho đến nay, các công trình nghiên cứu chưa đưa rõ ra định nghĩa chính thức về ngoại hối. tuy vậy, hầu hết các nghiên cứu về ngoại hối đều đồng nhất quan điểm cho rằng ngoại hối là danh từ dùng để chỉ cạc phương tiện sử dụng trong thanh toán quốc tế như ngoại tệ, vàng chuẩn mực quốc tế và các giấy tờ có giá ghi bằng ngoại tệ

Ngoại hối là tài sản, quyền tài sản có thể định giá và thay đổi thành tiền nước ngoài được cộng đồng quốc tế chấp thuận làm phương tiện thanh toán quốc tế mà một nước sử dụng trong giao dịch quốc tế bao gồm: ngoại tệ và các cách thức thanh toán quốc tế không phải ngoại tệ dưới các hình thức như khoản tiền gửi tại các ngân hàng nước ngoài, các công cụ tín dụng, hối phiếu, lệnh phiếu, séc… các trái khoán, chứng khoán ghi bằng ngoại tệ…

Xem thêm Mạng lưới TRON là gì? Mục đích cốt lõi của dự án TRON

Định nghĩa hoạt động ngoại hối

Hoạt động ngoại hối là thuật ngữ sẽ được thấu hiểu và tiếp cận từ nhiều góc độ khác nhau.

Xét từ góc độ khoa học pháp lí, hoạt động ngoại hối được thấu hiểu là tổng hợp các hành vi pháp lí do các chủ thể khác nhau thực hiện trong lúc chiếm hữu, sử dụng và định đoạt các tài sản. Các hành vi pháp lí này có khả năng có tính chất là hành vi dân sự hay hành vi thương mại, tuỳ thuộc vào việc người thực hiện chúng vì nhu cầu dân sự hay thương mại.

Xét từ góc độ pháp luật thực định, hoạt động ngoại hối được quan niệm là “hoạt động của người cư trú, người không cư trú trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn, vận dụng ngoại hối trên lãnh thổ nước ta, hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại loại ngoại hối được phép lưu thông trên lãnh thổ nước ta và các dịch vụ về ngoại hối”. Do ngoại hối và dịch vụ ngoại hối là những tài sản, hàng hoá, dịch vụ đặc biệt nên các hành vi pháp lí ảnh hưởng đến những hàng hoá, dịch vụ này hay được pháp luật quy định hết sức khắn khít.

Xem thêm Top 5 hệ thống cửa hàng Xiaomi Việt Nam chính hãng tại TPHCM

Phạm vi hoạt động ngoại hối

Phạm vi hoạt động ngoại hối căn bản trên thị trường nội địa của ngân hàng thương mại

– Thực hiện các giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay.

– Tiến hành các giao dịch mua, bán ngoại tệ kỳ hạn, giao dịch hoán đổi ngoại tệ, giao dịch quyền chọn mua, bán ngoại tệ.

– Nhận tiền gửi, cho vay bằng ngoại tệ đối với các quý khách hàng chẳng phải là tổ chức tín dụng.

– Bao thanh toán và bảo lãnh bằng ngoại tệ.

– Phát hành, đại lý phát hành thẻ tổ chức tài chính quốc tế, thanh toán, đại lý thanh toán thẻ ngân hàng quốc tế.

– Cung cấp các dịch vụ chuyển tiền và thanh toán bằng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam; Dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ.

– Mua, bán, chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác bằng ngoại tệ.

– Giao cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác hoặc tổ chức kinh tế làm đại lý cung ứng một vài dịch vụ ngoại hối, bao gồm dịch vụ đổi ngoại tệ, dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ.

– Mang đến các dịch vụ quản trị, bảo quản tài sản bằng ngoại hối; nhận ủy thác cho vay bằng ngoại tệ.

– Đại lý phát hành giấy tờ có giá bằng ngoại tệ.

Phạm vi hoạt động ngoại hối căn bản trên thị trường quốc tế của ngân hàng thương mại

– Mở tài khoản thanh toán ở nước ngoài để cung cấp dịch vụ thanh toán, chuyển tiền quốc tế.

– Mua, bán ngoại tệ giao ngay trên thị trường quốc tế.

– Bao thanh toán ngoài nước và bảo lãnh bằng ngoại tệ.

– Cho vay ra nước ngoài.

– Phát hành trái phiếu ở nước ngoài.

– Gửi ngoại tệ ở nước ngoài (bao gồm tiền gửi có kỳ hạn và tiền gửi không kỳ hạn).

Các hoạt động ngoại hối khác trên thị trường trong nước và trên thị trường quốc tế

-Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép ngân hàng thương mại thực hiện có thời hạn các hoạt động trên thị trường trong nước và trên thị trường quốc tế đối với từng hàng hóa hoặc nhóm hàng hóa nhất định, bao gồm:

a) Hoạt động đầu tư gián tiếp ra nước ngoài;

b) Hoạt động ngoại hối phái sinh trên thị trường trong nước và thị trường quốc tế;

c) Các hoạt động ngoại hối khác trên thị trường trong nước và thị trường quốc tế ngoài các hoạt động ngoại hối.

Xem thêm Hãy đọc để biết cách nạp tiền Central giá rẻ và uy tín này!

Chế tài xử phạt trong ngành nghề ngoại hối

Nghị định này áp dụng đối với các tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành chính trong ngành nghề tiền tệ và ngân hàng: Tổ chức tín dụng; đơn vị phụ thuộc của công ty tín dụng; chi nhánh ngân hàng nước ngoài; văn phòng đại diện của doanh nghiệp tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; doanh nghiệp; cơ quan phụ thuộc của doanh nghiệp; hợp tác xã, liên hiệp cộng tác xã; đơn vị trực thuộc của cộng tác xã; liên hiệp hợp tác xã; các tổ chức khác được thành lập, hoạt động tại nước ta.

Nghị định quy định các hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và cách thức làm khắc phục hậu quả. Trong số đó, mức phạt tiền đối đa đối với hành vi vi phạm trong ngành nghề tiền tệ và tổ chức tài chính đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng.

Mục 7 Chương II của Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt các hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối và bán hàng vàng.

Tạm kết

Bài viết trên sẽ giúp bạn có thêm kiến thức về hoạt động ngoại hối là gì và phạm vi hoạt động của ngoại hối. Mình hy vọng bài viết phía trên đây mà mình vừa chia sẻ sẽ phần nào giúp cho bạn có thêm nhiều kiến thức về lĩnh vực này!!!

Nhật Minh-Tổng hợp và bổ sung

Nguồn tham khảo: (luatminhkhue.vn, nganhangphapluat.lawnet.vn, chiakhoaphapluat.vn, accgroup.vn)