Nếu như ở nước ngoài, Quỹ đầu tư là một hình thức phổ biến và được ưa chuộng, thì tại đất nước ta, nó lại khá “kín tiếng”. Để giúp cho bạn có cái nhìn rõ hơn về hình thức đầu tư sinh lợi nhuận này. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về quỹ đầu tư cơ bản trong bài content sau nhé.
Mục lục
1. Quỹ đầu tư là gì?
Theo Wikimedia: ” Quỹ đầu tư là một cách đầu tư tiền cùng với các nhà đầu tư khác để hưởng lợi từ những lợi thế vốn có khi làm việc như một phần của một nhóm. những điểm mạnh này bao gồm khả năng:
- Thuê các nhà lãnh đạo đầu tư chuyên nghiệp, có khả năng đem lại lợi nhuận tốt hơn và quản lý rủi ro đầy đủ hơn;
- Tợi ích từ quy mô kinh tế, có nghĩa là khoản chi giao dịch thấp hơn;
- Tăng sự nhiều loại hóa tài sản để giảm một vài nguy cơ phi hệ thống”
2. Lợi ích của các quỹ đầu tư tại Việt Nam
Đối với những nhà đầu tư mới tham gia chưa có đầy đủ kiến thức chuyên môn nghiệp vụ cũng giống như chưa có kinh nghiệm đầu tư thực chiến thì việc chọn lựa các quỹ đầu tư sẽ giúp các nhà đầu tư có những lựa chọn tốt nhất, giảm thiểu rủi ro và đem lại những nguồn lợi tốt nhất chọn các nhà đầu tư. Dưới đây là nhưng ích lợi trực tiếp mà khách hàng có thể nhìn thấy khi lựa chọn hình thức quỹ đầu tư:
An toàn khi có một đội ngũ những người có chuyên môn chuyên nghiệp
- Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia và được ngân hàng giám sát cùng các đơn vị thẩm quyền khác. Hoặc nói một cách khác, công ty Quản lý quỹ là đơn vị quản lý các quỹ đầu tư, hay các quỹ đầu tư chính là các sản phẩm – dịch vụ mà doanh nghiệp quản lý quỹ cung cấp cho khách hàng.
- Mà những người trực tiếp đứng ra quản lý quỹ là những người có chuyên môn đầu tư với nhiều kiến thức chuyên ngành nghiệp vụ, kỹ năng và kinh nghiệm đầu tư ở nhiều các dự án khác nhau, do đó, họ có khả năng phân tích và nghiên cứu thị trường, xây dựng một danh mục đầu tư phong phú và tiềm năng.
- Điều này cùng lúc đó hạn chế những nguy cơ thường gặp của những cá nhân không chuyên, thiếu kinh nghiệm trong quá trình đầu tư do vậy đây là chọn lựa tốt nhất đối với các nhà đầu tư không chuyên.
Giúp nhiều loại hóa các danh mục đầu tư
- Một danh mục đầu tư phong phú phải bao gồm ít nhất 12 loại cổ phiếu. Việc đa dạng hoá danh mục đầu tư giúp nhà đầu tư làm ra sự cân bằng trong danh mục, nhằm duy trì sự tăng trưởng tốt Ngay cả khi một số cổ phiếu trong danh mục bị giảm giá. Đây còn được xem là một phương thức phân tán rủi ro hiệu quả.
- Thế nhưng, để đa dạng hoá danh mục đầu tư của mình, nhà đầu tư không những cần có kiến thức về thị trường để xây dựng một danh mục đầu tư tối ưu, mà còn cần một vài vốn lớn tuỳ theo giá trị của chứng khoán hay quy mô của dự án.
- Khi đó, quỹ đầu tư là các tổ chức đầu tư chuyên nghiệp có thể giúp những người mới tham gia thị trường hay những người có số vốn ít ỏi vẫn thu được lợi nhuận và giảm bớt nguy cơ, bằng việc tập hợp những số tiền nhỏ mà nhà đầu tư uỷ thác thành một khoản tiền lớn và đầu tư vào các dự án tiềm năng.
- Khi các nhà đầu tư cảm thấy không đủ kiến thức, kinh nghiệm và thời gian để trực tiếp hoạt động trên thị trường chứng khoán, họ tìm đến những tổ chức đầu tư chuyên nghiệp để uỷ thác vốn đầu tư của mình. Như vậy, so sánh với hình thức đầu tư trực tiếp của từng cá nhân, hình thức đầu tư thông qua quỹ đầu tư có những lợi thế cụ thể.
3. Vậy nên đầu tư vào quỹ đóng hay quỹ mở?
Về tính thanh khoản ( năng lực chuyển đổi thành tiền mặt của 1 loại tài sản)
- Quỹ mở thì tính thanh khoản cao đối với ai có ý định đầu tư, và đây cũng là một trong những hình thức chủ chốt cho những ai mong muốn rất nhanh làm giàu.
- Quỹ đóng thì chúng chỉ được niêm yết trên một thị trường chứng khoán, và những chứng chỉ này chỉ được giao dịch như một cổ phiếu của một công ty niêm yết.
Như vậy, trong hai loại quỹ thì quỹ mở có tính thanh khoản cao hơn nhiều so sánh với quỹ đóng. Đây cũng chính là lý do vì sao các nhà đầu tư thường có xu hướng chọn quỹ mở nhiều hơn
Về khoản nắm giữ tiền
- Quỹ mở luôn trong tình trạng người đầu tư phải nạp một vài tiền nhất định, để mua chứng chỉ của quỹ đó, cũng giống như làm chủ một cách khắn khít.
- Với quỹ đóng, bởi tính chất ổn định của nó nên nó sẽ rất hữu ích cho những cá nhân, cơ quan sẽ không bị áp lực về tính thanh khoản, từ đó mang đến tiềm năng đầu tư vào các tài sản mang tính chiến lược dài hạn.
Như vậy, Quỹ mở luôn linh hoạt trong việc mua lại chứng chỉ quỹ. Trong lúc đó, đối với quỹ đóng, do không bị sức ép về tính thanh khoản bởi tính ổn định về vốn nên việc nắm giữ tiền là không bắt buộc.
Khả năng mua bán và phân phối chứng chỉ quỹ
- Đối với qũy mở, việc mua bán chứng chỉ quỹ được thực hiện trực tiếp từ quỹ cùng với phí giao dịch. Chứng chỉ quỹ được phân phối liên tục tại các đại lý phân phối như doanh nghiệp chứng khoán, ngân hàng, công ty quản lý quỹ,…
- Quỹ đóng: việc mua bán chứng chỉ quỹ được thực hiện từ nhà môi giới với phí môi giới giao dịch. Việc phân phối chứng chỉ quỹ chỉ thực hiện trong thời gian huy động lần đầu, hoặc khi tăng vốn điều lệ quỹ, thông qua doanh nghiệp chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ.
Thay đổi quy mô và biến động giá
- Quỹ đầu tư mở: quy mô vốn có thể có thay đổi đáng kể.
- Quỹ đầu tư đóng: quy mô vốn khá ổn định cho tới khi đáo hạn (trừ trường hợp tăng vốn).
Như vậy, với quỹ mở, quy mô vốn có thể có thay đổi đáng kể bởi lượng mua bán mua bán nhiều. Trái lại, quỹ đóng có quy mô vốn khá ổn định cho tới khi đáo hạn (trừ trường hợp tăng vốn). Biến động giá so sánh với giá trị tài sản ròng của 2 loại quỹ này cũng không giống nhau. Trong khi quỹ mở có biến động giá tương đối thấp thì quỹ đóng lại có giá giao dịch biến động cao hơn.
4. Kết bài
Trên đây là kiến thức tổng quát về quỹ đầu tư, Eth mong muốn gửi đến những ai đang chú ý. Nếu bạn đang nung nấu ý định sinh lợi nhuận từ khoản tiền nhàn rỗi thì đừng ngần ngại tìm hiểu chi tiết về quỹ đầu tư nhé. Bạn có thể có cơ hội tham gia đầu tư dưới sự dẫn dắt và đảm bảo từ các người có chuyên môn. Chúc các bạn thành công!
Xem thêm: Cách đặt take profit và stop loss hiệu quả
Hảo Hảo – Tổng hợp, chỉnh sửa
(Nguồn tham khảo: dienmayxanh,quantrimang,nef)
Bình luận về chủ đề post