Khi mà kiến thức phổ thông về tài chính hiện nay dễ kiếm và rẻ như rau, thì mọi người ai ai cũng có khả năng trở thành nhà đầu tư, ai ai cũng mong ước để có khả năng chuyển đổi công việc, trở thành nhà đầu tư chứng khoán kiệt xuất thì cũng là lúc mà các nhà đầu tư chứng khoán non trẻ này dễ bị tổn thương và thất bại nhất. Vì vậy việc quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán là vô cùng quan trọng, cùng tìm hiểu về nó trong bài viết này nhé!
Mục lục
Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì ?
Nhiều nhà đầu tư nghe 2 từ “rủi ro” tuy nhiên lại không biết bản chất nó thực sự là gì, nó bắt đầu từ đâu. phía dưới, tôi sẽ trình bày rõ ràng nhất, dễ hiểu nhất với bạn.
Có nhiều cách phân loại rủi ro, nhưng tôi nhấn mạnh vào một số rủi ro quan trọng dưới đây mong giúp bạn hiểu rõ bản chất rằng lợi nhuận kỳ vọng càng lớn thì nguy cơ càng cao.
Nhờ đấy mà chúng ta có khả năng kiềm chế cảm xúc, tư duy logic, tránh những lo lo lắng hay mơ mộng một cách thái quá theo vòng xoáy cuồng loạn của đám đông trên thị trường đầu cơ chứng khoán:
- Nguy cơ xảy từ nhà đầu tư hoặc cơ quan đảm nhận đầu tư.
- Nguy cơ xảy ra từ công ty.
- Những nguy cơ khác: nguy cơ vĩ mô, rủi ro ngành,..
1. Rủi ro từ nhà đầu tư hoặc đơn vị đảm nhận đầu tư
Hoạt động đầu tư cần nguồn tiềm lực và thời gian nghiên cứu công ty một cách thấu đáo, kỹ lưỡng, toàn diện. Tuy nhiên nhà đầu tư hoặc đơn vị đảm nhận đầu tư không đủ năng lực tiến hành tất cả các công việc như vậy với hàng nghìn công ty khác nhau.
Khiến cho sự thấu hiểu về doanh nghiệp còn hạn chế, sai lệch, không đủ thông tin và thiếu chuẩn xác trước khi ra quyết định đầu tư.
Không chỉ vậy, nhiều nhà đầu tư còn không bỏ thời gian nghiên cứu tìm hiểu về công ty mình bỏ vốn. Họ không hiểu công ty bán hàng lĩnh vực gì, tình hình tài chính ra sao, lãnh đạo là ai.
Thay vào đó, họ dành thời gian vào việc sử dụng các công cụ thần bí để tiên đoán xem: hàng trăm nghìn nhà đầu tư khác ngày hôm sau sẽ mua hay bán cổ phiếu, thị trường sẽ tăng hay giảm, …
Đây là rủi ro dễ gặp phải. không chỉ đối với các cá nhân mà cả đối với các doanh nghiệp, quỹ đầu tư lớn, uy tín.
Hơn nữa, rủi ro còn được biết đến từ các khâu khác trong quy trình đầu tư. đó là: lựa chọn thời điểm mua bán, quản lý danh mục đầu tư,…
1.2. Rủi ro đến từ phía doanh nghiệp
Bản thân quá trình bán hàng của bất kỳ công ty nào cũng luôn chứa đựng những nguy cơ. Các nguy cơ này hay được miêu tả chi tiết trong Bản cáo bạch (Quy định bắt buộc chuẩn bị cho quá trình niêm yết).
Nguy cơ từ phía công ty phụ thuộc rất nhiều vào:
- Tầm nhìn
- Sứ mạng
- Mục tiêu
- Mục đích của tổ chức.
- Nguồn tiềm lực của công ty.
Hậu quả của các nguy cơ rất khó lường trước được. Khi một nhà đầu tư đã quyết định chọn lựa doanh nghiệp để đầu tư nhưng cả năm công ty làm ăn không khấm khá lên, thua lỗ.
Giá cổ phiếu không tăng. Không chi trả cổ tức bằng tiền mặt. điều này khiến đồng tiền nhà đầu tư bỏ vào không phát huy được tác dụng, không mang về ích lợi gì cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư còn bỏ lỡ các cơ hội đầu tư khác, đây là khoản chi cơ hội.
1.3. Những rủi ro khác trong đầu tư chứng khoán
Bên trên là hai rủi ro cần thiết và cơ bản nhất. Mỗi nhà đầu tư cần nắm rõ, trước khi tự đầu tư hay quyết định gửi gắm tiền bạc cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khác.
Hơn nữa, còn hàng loạt những nguy cơ mang nặng tính khách quan như:
- Các yếu tố vĩ mô (tỷ giá, lạm phát, lãi suất, ..),
- Chiến tranh
- Thiên tai
- Chính trị, pháp luật, …
Nhiều khi, những nguy cơ này liên tục bị truyền thông, các “chuyên gia” chém gió thổi phồng gây hoang mang, lo sợ trên thị trường đầu cơ. Những rủi ro này thì ảnh hưởng một cách trực tiếp hoặc gián tiếp đến hoạt động bán hàng của các doanh nghiệp.
Rủi ro về lạm phát: Lạm phát khiến cho đồng tiền bị mất giá, như vậy cổ tức mang lại được từ cổ phiếu bị giảm giá trị.
Còn các rủi ro như thiên tai thì cấp độ ảnh hưởng nặng nề hơn rất nhiều. Một cơn bão lớn có thể phá hỏng, càn quét cả một phân xưởng, kho bãi,… Những thiệt hại đấy ảnh hưởng trực tiếp và lâu dài đến hiệu quả bán hàng. Một vài doanh nghiệp phải mất vài năm mới khôi phục lại được.
Bạn đầu tư vào các doanh nghiệp này thì bạn cũng phải chịu những thiệt hại như vậy. Mất mát là việc cổ phiếu rớt giá, không được chia cổ tức,…
Cách quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Để giảm rủi ro trong đầu tư chứng khoán thì các nhà đầu tư chứng khoán cần tìm hiểu kĩ các phương thức đầu tư chứng khoán ít nguy cơ nhất dưới đây.
1. Phong phú hóa danh mục đầu tư
Nhiều lời khuyên cho các nhà đầu tư chứng khoán là không nên bỏ hết trứng vào một giỏ. Đây là phong cách đầu tư nhiều loại hóa danh mục. Nhà đầu tư có thể lựa chọn nhiều cổ phiếu của các công ty ở các ngành không giống nhau để giảm rủi ro phi hệ thống đối với từng ngành.
Ví dụ: nhà đầu tư có thể tham gia mua cổ phiếu của các ngành bất động sản, bán lẻ, dầu khí. Nếu như giá dầu giảm, nhà đầu tư vẫn có khả năng bù rủi ro từ hai khoản đầu tư vào bất động sản và bán lẻ.
2. Tập trung đầu tư lâu dài
Đây là phương pháp đầu tư dành cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp chứ không phải nhà đầu tư mang tính đầu cơ. Cần tích lũy cho mình kiến thức, sự kiên nhẫn và dám mạo hiểm, tránh để cảm giác chi phối để theo dõi các mục tiêu lâu dài.
3. Tuân thủ nguyên tắc, kỷ luật khi quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Nhà đầu tư nên xây dựng cho mình bộ nguyên tắc riêng: mức chốt lỗ, chốt lời, thời điểm bán, thời điểm mua,… Điều đấy sẽ giúp nhà đầu tư tránh khoản lỗ lớn.
4. Theo dõi thông tin, biến động thị trường
Luôn theo dõi thông tin, biến động thị trường chứng khoán cũng giống như biến động kinh tế để tránh những nguy cơ hệ thống (lãi suất, giá hàng hóa,….) và cả phi hệ thống đối với từng ngành.
5. Lựa chọn công ty môi giới chuyên nghiệp
Nếu là một nhà đầu tư không chuyên, hãy lựa chọn cho mình một doanh nghiệp môi giới chuyên nghiệp để nắm bắt được tình hình thị trường cũng như những lời khuyên hữu ích. Tránh những môi giới không chuyên, gây ra nhiễu loạn thông tin từ môi giới.
Tạm kết
Trên đây chính là các nguy cơ khi đầu tư chứng khoán mà nhà đầu tư có thể gặp phải giúp bạn làm tốt việc quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán. Để chiến thắng trên thị trường, nhà đầu tư chứng khoán phải tích lũy cho mình rất nhiều kiến thức để giảm thiểu tối đa nguy cơ.
Xem thêm: Mô Hình Hanging Man Là Gì? Đặc Điểm Của Mô Hình Này
Minh Thảo – Tổng hợp, chỉnh sửa
(Nguồn tham khảo: davinci, sonlonginvest, bsc,…)
Bình luận về chủ đề post