Ở nước ngoài, Quỹ đầu tư rất phổ biến và là kênh tài chính ưu chuộng. Còn tại đất nước ta, chắc hẳn sẽ có nhiều người lần đầu nghe đến. Nếu như bạn thiếu nguồn lực, kiến thức tài chính và thời gian để tự đầu tư thì việc tham gia vào các quỹ này là cách tăng trưởng nguồn thu tốt nhất và an toàn nhất.
Vậy quỹ đầu tư là gì? Có bao nhiêu quỹ đầu tư và nó có an toàn không? Cùng chúng tôi đi tham khảo trong bài viết dưới đây nhé!
Mục lục
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư (quỹ đại chúng), là quỹ huy động vốn từ nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo mục đích được xác định. Nói một cách khác, Quỹ đầu tư là định chế tài chính trung gian phi tổ chức tài chính thu hút tiền nhàn rỗi từ các nguồn khác nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay những loại tài sản khác.
Quỹ được quản lý bởi đội ngũ người có chuyên môn và được ngân hàng giám sát cùng các cơ quan thẩm quyền khác.
Doanh nghiệp quản trị quỹ là tổ chức quản trị các quỹ đầu tư, hay các quỹ đầu tư chính là các hàng hóa – dịch vụ mà doanh nghiệp quản trị quỹ cung cấp cho người dùng.
Ví dụ : doanh nghiệp TNHH quản lý Qũy SSI (SSIAM) hiện đang quản lý 5 loại quỹ đầu tư không giống nhau, bao gồm:
- Quỹ Đầu Tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI (SSI-SCA)
- Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu SSI (SSIBF)
- Qũy ETF SSIAM VNX50
- Qũy đầu tư phát triển Việt Nam DAIWA-SSIAM II – Quỹ Daiwa-SSIAM II
- Qũy đầu tư thành viên SSI-IMF
Vì sao nên chọn lựa quỹ đầu tư
Đầu tư tài chính không phải là một công việc đơn giản mà đòi hỏi rất nhiều năng lực chuyên nghiệp, kiến thức thị trường, và nhất là yếu tố thời gian. ngoài ra có một số loại hình đầu tư như đầu tư trái phiếu, đầu tư vào bộ thông số thì nhà đầu tư không thể tự làm được.
Vì lẽ đó nhà đầu tư cá nhân hay pháp nhân thường quyết định đầu tư thông qua quỹ bởi 06 yếu tố:
- Giảm bớt nguy cơ nhờ đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Tiết kiệm khoản chi tuy nhiên vẫn đạt các yêu cầu về lợi nhuận
- Được quản trị chuyên nghiệp
- Giám sát khắn khít bởi các đơn vị thẩm quyền
- Khả năng động của quỹ đầu tư
- Tham gia đầu tư các hàng hóa đặc thù như trái phiếu, quỹ hoán đổi danh mục
Phân loại Quỹ đầu tư tại đất nước ta
Tùy thuộc theo tiêu chí phân loại khác nhau mà có các kiểu hình đầu tư khác nhau.
1. Dựa theo cấu trúc vận động vốn
1.1 Quỹ đóng
Quỹ đóng cho phát hành chứng chỉ quỹ 1 lần duy nhất khi thực hiện huy động vốn và quỹ. Và sẽ không thực hiện việc mua lại cổ phiếu/trái phiếu, chứng chỉ quỹ khi mà bạn muốn bán lại. Sau đó, khi đã đóng quỹ (kết thúc quá trình huy động vốn) các chứng chỉ quỹ đã mua có thể được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
1.2 Quỹ mở
Quỹ mở được thành lập với thời gian vô hạn. Sau đợt phát hành đầu tiên ra ngoài, các giao dịch mua/bán của nhà đầu tư được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng (NAV). Giao dịch được thực hiện trực tiếp với các doanh nghiệp quản lý quỹ.
Quỹ mở cho phép bạn bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ. Quỹ phải mua lại các chứng chỉ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch. Các giao dịch mua bán được thực hiện trực tiếp với các công ty quản lý quỹ và các chứng chỉ quỹ không được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
2. Phân loại quỹ đầu tư dựa vào nguồn vốn huy động
2.1 Quỹ công chúng
Quỹ công chúng huy động nguồn vốn bằng việc phát hành rộng ra ngoài. Nhà đầu tư có thể là các cá nhân hay pháp nhân. tuy nhiên đa phần là các cá nhân với đầu tư riêng lẻ.
Quỹ này trao cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ phương tiện đảm bảo phong phú hóa nguồn, giảm thiểu rủi ro. đạt kết quả tốt đem lại nguồn thu nhập thụ động trong dài hạn cao.
2.2 Quỹ thành viên
Quỹ thành viên huy động vốn bằng cách phát hành riêng lẻ cho một nhóm các nhà đầu tư. đối tượng là các cá nhân hay các tập đoàn kinh tế lớn, các định chế tài chính. Vì vậy, tính thanh khoản của quỹ này cũng thấp hơn so sánh với quỹ công chúng.
Nhà đầu tư vào quỹ tư nhân với lượng vốn thường lớn để sẽ được tham gia làm chủ đầu tư quỹ.
Các loại Quỹ đầu tư phổ biến trên thị trường tài chính là:
- Quỹ cổ Phiếu
- Quỹ đầu tư Trái Phiếu và Thu Nhập
- Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ
- Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục (ETF)
- Quỹ đầu tư đặc thù (tập trung đầu tư vào 1 hay 2 ngành)
Tạm kết
Tóm lại, việc đầu tư tài chính sẽ luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro. Cần tìm hiểu kĩ lưỡng về các quỹ đầu tư trước khi ra quyết định đầu tư nhé. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết này, đừng quên tiếp tục theo dõi chúng tôi ở các bài viết tiếp theo nhé!
Xem thêm: Mô Hình Nến Pin Bar – Tín Hiệu Đảo Chiều Tin Cậy
Minh Thảo – Tổng hợp, chỉnh sửa
(Nguồn tham khảo: ssi, vfm, moigioicanhan,…)
Bình luận về chủ đề post